今回はスワップ金利で、ほったらかしの夢の金利生活の
第２回目としまして、前回の続き
高金利通貨のリスクについて書いて行きます。
合言葉は「１日１万円の金利収入ーーー！」
高金利通貨のリスクについて
スワップ派に人気のあるのは、ＮＺドルです。
しかしそれ以上の高金利通貨である
南アフリカランドやトルコリラを買わず、
ＮＺＤをスワップ派が買うのはなぜでしょう？
それは、マイナー通貨である為に為替変動の予測が難しい
事（大資本に操られる恐れ）もありますし、
変動リスク（ボラティリティが高い）もありますが、
連動してそれよりもっと、恐ろしい懸念材料があります。
それは、南アフリカ、トルコリラの「超インフレ」リスクです。
この２国とも、常に政策発表の時にはインフレリスクについて
他の国より敏感に反応されます。
インフレとは、「自国の通貨の価値が下がる事」を意味します。
日本が今すぐ１０倍インフレになると、
借金は１０分の１になります。
そして１００円のものが、１０００円になります。
１ドル＝１２０円が、１ドル＝１２００円になります。
考えられない位の円安です。為替損益も即ロスカットです。
分かり易く説明する為にトルコの歴史について少し書きましょう。
トルコは国の巨額の債務超過（借金）によって
１９９０年代以後、急激なインフレに晒されている国です。
1994年1月を100とする卸売物価指数で、
2001年1月は2686.8、2002年1月は5157.4、
2003年1月は6840.7、2004年1月は7576.5であった。
トルコｗiｋiより
つまり、１００円で買えていた物が
１０年後は７５００円以上してる事に・・・
国内でのインフレ対策に失敗し国際通貨基金ＩＭＦの
改革プログラムを２０００年受けたが失敗・・・
２００１年に変動相場制に移ったとたん、
対ドルの価値が５０％下落・・・もう無茶苦茶
２００２年にようやく持ち直した。
（それでも、上の数値を見れば分かるが、
０１年～０２年で２倍、０２年～０３年で１．３倍のインフレ進行）
朝お店に出した値札を、昼には倍の値段に変えていた
時期も末期にはあったそうです。ｱﾜﾜ ヽ(´Д｀;≡;´Д｀)丿 ｱﾜﾜ
年に数回交通機関の料金改定は当たり前、
もうめんどくさいので、メニュー表に料金を書いていないお店も。
ユーロ圏にありながら、ユーロ加盟を拒否された国です・・・
（現在は、準ユーロ加盟国に・・・という展開）
そこで、膨れ上がった通貨の整理を行う為
新通貨を２００５年１月１日に発行いたしました。
そのレート（１００万トルコリラ＝１新トルコリラ！！！）
日本で言うと２０万の給料だと、２０００億円もらっていた事に、
２９０円の牛丼が、「並盛り２億９０００万円になりますー」
もう、何がなんだか分かりません。
そう、トルコリラは最近出来た通貨なのです。
ちなみに、昨年０５年～０６年の通貨の価値は・・・
１０％下落・・・まだ１０％インフレしてるじゃねーか・・・
ピークに比べたら、１．１倍と言うのは落ち着いてますけどね。
しかし、対ドルでは目だった下落をしていません。
国内の通貨は１０％インフレしているのに、
対外外貨との価値が変わってないのが逆に不気味です。
高金利だから誰かが買いあさっているのかな？
そう言った意味で、ちょっとでもリスク要因が浮上すると、
すぐ超インフレが待っているのです。砂の城というか、
風で倒れるような、危ういバランス上で成り立っているというか。
実際変動幅、変動リスク（ボラティリティ）が
１ヶ月で２０％変わる月もあるなど、やはり高いですね。
１日で５０銭下落したよーなんて、
可愛く聞こえてしまうから不思議。
かといって、売りから入ると強烈な金利を払う側になるし・・・
売買やほったらかしが非常に難しい通貨であるといえるでしょう。
そんなギャンブル通貨のトルコリラは、
日本のＦＸ業者ではＪＮＳで取り扱っています。
同じくインフレリスクが高い、高金利の南アフリカですが、
南アフリカは、金やプラチナの世界的な発掘国ですし、
２０１０年には、オリンピックに次ぐ世界大会のＷ杯の主催国です。
資源の豊富さと国の発展性と、高金利を考えたら、
南アフリカの方が魅力があるようですね。
三菱フューチャーズのランド月足データ
１９９２年６月の１ランド５０円から２００１年末に９円まで
実に９年で５倍の対円通貨価値が５倍のインフレ・・・
タラレバの話は、射幸心を煽るだけなので虚しくなりますが、
ランドが２００１年１２月の９円代の時に、
９０万円の資金でフルレバ１００倍で９０００万円分購入していたら、
現在１６円ですので、１億６０００万で７０００万円の為替差益
そして、毎日１０００万通貨分のスワップ金利（現在３５０００円）
が、ロスカット無く現在まで得られている事になります。
現在は通貨下落は収束し、１５円辺りでで収まっていますが、
国内の犯罪率（治安の急速な悪化）は世界的な懸念材料であり、
政策金利を引き上げ続け（今後も引き上げる予定です）、
国内の金融（経済）引き締めを強化し続けると、
治安は更に悪化する恐れもあり難しい所です。
国民の４人に１人がＨＩＶに感染していると言われているのも、
犯罪率の増加につながっているかもしれません。
平均寿命は４０歳を切ると言われています。
生産力（国の基本価値）が人より埋蔵資源なのが強みです。
実際、南アフリカランドの取り扱いＦＸ業者は増えてきました。
現在１通貨＝１６円と言う買い易さも魅力のようですね。
以上が、高金利通貨のリスクについてでした。
次回は、スワップ金利の必勝法について具体的に書いて行きます。
ちなみに、借金超大国の今の日本は、
破産前のトルコに非常に似ていると言われていますよ・・・
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必勝法のコーナー スワップ手法 その１
